散户为什么你总是输?

我一直在思考一个问题:亏钱的为什么总是散户?在这个残酷的资本市场中到底有多少散户可以盈利呢?又有多少人亏损之后是不死心的呢?还有多少人是知道自己怎么亏损的呢?近几年大火的比特币和其他虚拟币交易,总是有大把的人亏得血本无归,但还是有络绎不绝的新人参与其中,甚至有评论戏称:总是有割不

完的韭菜!因为他们甚至连比特币到底是什么,交易机制到底是怎样的,你的对手方到底是谁?这些基本的问题都没搞清楚,只听别人忽悠“这个能大赚一把”,就贸然入场,失败几乎是必然的!

  那么到底是什么造成投资者亏损的呢?我个人总结了一些常见的原因,供大家参考。

 频繁交易

  很多新手,每天都会操作,一个月22个交易日恨不得每天都交易,正所谓:常在河边走,哪有不湿鞋?操作多了总会失手的,失手之后心态就会变坏,心态一变坏就可能意气用事,选择“报复”式的操作:可能逆势,可能重仓。这样就会一步错步步错,很容易造成账面上的巨大亏损,这些亏损甚至几年都回不来。 如果我们的账户有100万元,当你亏损了50%,那么剩下的50万元想要回本,就要在这个基础之上赚取100%的利润才能回到100万元,这两者的难度区别大家可以自己体

会一下。

  而且频繁操作的另一个必然原因是投资者没有经过深思熟虑就参与了交易。如果是按照交易系统来进行操作,那么一定是等待的时间大于持仓的时间,因为市场只有20%的时间是趋势行情,剩下的80%是横盘时间。如果一个交易系统一天之内在单个交易品种上给出几十次的交易信号,那么请远离它,因为在我看来它几乎不可能让你获得盈利。“剥头皮”永远赚不了大钱!一个优质的交易系统必然会尽量避免参与横盘市场,所以不可能频繁操作。唯一的解释就是交易者没有按照规矩来,自己不假思索地盲目操作。

 喜欢逆势

  所有人都希望自己的入场点位比别人好,但是好的点位,往往需要“兵行险招”,而为此付出代价的,大有人在。当价格涨得很高,空头就蠢蠢欲动,试图在高点做空以获得更大的利润。哪知道“没有最高,只有更高”。美股自2008年金融危机以来的低点开始反弹,仅仅3年就凭着美联储几轮量化宽松政策(QE)起死回

生,收复失地,再创历史新高。当时就有报道说有人开始看空,可是结果呢?直到2018年,依旧走得大牛!2011—2018年,这7年间多少看空美股者都死在了做空的路上!

  部分炒股者尤其喜欢处于历史低位的股票,因为这样子买入的话自己的成本比别人都低,心里简直是乐开了花。却没有想到,一只股票既然已创出了历史新低,那么很可能还会有更低的低点出现,甚至用不了几个月你的股票就被腰斩了。

抄底抄底,最后抄在了山腰上。

长期满仓

  有些“土豪”朋友,无论账户里有多少资金,每次操作不是重仓就是全仓,一旦行情走反,只能眼睁睁看着自己的账户亏损越来越大。如果在股票市场,你不割肉,或许还能扛着,运气好的话等个几年回本也是有可能的。但是这样做的话因为没有剩余资金,途中会错过很多反弹行情,而这些行情,是可以拿来做波段

盈利的!而且不是所有人都能扛回来的,很多A股散户最后都会滴血割肉,认赔出局!

  如果放到期货市场或者外汇市场,或者是借助杠杆的A股投资,比如说2014-2015年那波A股的牛市,大量的投资者选择配资炒股,这是A股大涨的一个原因。在上涨过程中许多人赚得非常多,但是也正因为如此,在行情下跌时,还未离场或者那些跟风入场的新手,亏得血本无归。当你借助了杠杠,不止损将会面临普通股票投资者没有遇到过的问题:爆仓。

  我在2015年认识了一位朋友。他告诉我,之前一直玩股票,后来开始接触股指期货。他投入80万元开始交易。大家都知道,2014年后半年可是大牛市,而且他在2600点就开始入场,照理说这原本是个喜剧,他可以赚得盆满钵满!对,没错,因为即使他满仓操作,按照2600点的位置,怎么说也能翻个好几倍的!

  可是大家小看他了。他不仅仅点位好,而且心也黑,换个词,就是“贪婪”。股指期货是当日无负债结算,也就是说,你当天赚的钱会在结算后直接进到你账户。然后我的这位朋友,在2600点满仓进场之后获得了可观的利润,他又把这些利润满仓买入,而且没有设置止损!照他的操作计算,那波行情他看到的点位是4200点,而指数只要到4200点,他的账户就能到1000万元!大家都知道那波行情的最高点是5178,照理说他完全没问题的!

  然而就在某一天,上证指数有一波较大的回调,而那波回调,让他“爆仓”了。因为他是满仓,保证金不够用了。这次爆仓直接影响到了他的生活状况,为了缓解生活压力,他卖掉了自己心爱的奔驰,并且不得不出来找工作。

  他对我说:“我没有接触过杠杆市场,所以对此缺乏认知,这是我这次失败的最主要原因。不然,无论如何我也会留出一部部分资金来抵御回调风险!”

喜欢扛单

  扛单,说得难听点就是:死不认错。很多人亏损不是源于不会买而是不会卖,金融市场有一句老话:会买的是徒弟,会卖的才是师傅。知道什么时间买进并不困难,难就难在知道什么时候该走,什么时候该留。

  什么时候平仓?是全部平仓还是部分平仓?平仓之后是反手操作还是空仓观望?这些问题都是我们应该提前考虑到的。悲剧的是该平仓的时候不果断平仓,本来是盈利的交易因为没有及时平仓,结果坐了趟过山车,原地出发原地打回!不但损失盈利,甚至可能亏损,更让心理备受煎熬。后悔之余可能会悲叹一声:哎,我当时应该平仓的!

  在我接触过的上千名客户之中,我惊奇地发现绝大多数人都容易出现一个很严重的问题:止损过大但止盈敏感,赚了点就跑,亏了就死扛。如果你每一次盈利一点就走,一旦亏损就死拿,当然你有可能会扛回来,但当你扛不回来的时候,一笔失败的单子可以把你之前所有的成果都化为乌有。

  还有,股民很多时候侥幸心理过大,明显破位还不卖,等到底部又控制不住卖出,事后又懊恼万分,深深自责!

盲目自信、缺乏自律

  股票再好,技术面撑不住了也下跌;股票再差,大盘好了也能上涨。往往这种情况让很多投资者非常郁闷。经常碰到这样的问题:为什么我选的股票基本面很好,财报和各种指标都很优秀,可依旧还是跌那么惨呢?

  这个市场,没那么简单!我有一个学生,复旦大学毕业,做事很认真且很聪明。学习技术分析两个月,对盘面就有自己的一套分析思路了。他很得意,天天和我们指东道西,感觉自己什么都懂了。我心想:这才2个月就翘尾巴了,那是骡子是马牵出来遛遛呗!于是让他写早晚评,给客户分析股票,结果做得一塌糊涂!不单单拿不出好股票,而且还让客户把一些优质的股票割肉平仓,平完仓就往上走。客户气得向我投诉,真是成事不足,败事有余!他天真地以为只要掌握一些知识就可以纵横股市了,殊不知如果没有强大的自律去执行这些策略,终将付出高昂代价。想要在这个市场站稳,一点也不比高考容易!

  那为什么我选的“好股票”跌了呢?基本面好也要配合大盘和该股的技术面等综合分析,不是说基本面好,买进去就会涨,技术分析也至关重要。执行策略是盈利的保证,绝大多数股民炒股赔钱的原因之一就是因为盲目自信、缺乏自律,不能坚守原则,一旦亏损就方寸大乱。原则可以有很多个,但是如果你决定了执行

哪些原则,就应该坚持这么做。

  总有人,不管新手还是老手,很多时候“感觉应该要涨了”就买进去了,可以这么说,这个感觉往往会害了你。在我们学习裸K线交易法的初期,我们必须要遵循我们定的规矩,就是每一个信号都要走一遍流程,对其优劣进行评判。当你坚持下来,这就会变成一个习惯,以后遇到每一个交易信号就过一遍原则,走一遍流

程,更加科学地进行判断。当我们是按照“原则”客观地评价当前的行情,而不是靠主观的“感觉”来交易的时候,就离成功不远了。

  总而言之,导致交易者操作失败的原因很多,以上5点只要沾上一点就可以让你的交易彻底失败。但大家可以看到,这些失败其实都是由性格和心理因素造成的,恐惧、贪婪、担忧、愤怒,人性是交易的天敌。作为投机者,大多抱着快速致富的目的来到这个市场,但与生俱来的人性弱点所带给投机者的,却可能是永远的失望,甚或是痛苦的绝望!交易中最大的坑,都是自己给自己挖的。归根结底,是人性使然,想要成为一个能够在市场长期存活,持续盈利的投资者,要破除的人性障碍有很多。

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